重要!银行放大招,这几种人不能开户了!

民生新北方 中国人民银行网站2017-05-29 09:54
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重要!银行放大招,这几种人不能开户了!

近日央行下发重要通知,有几种人不能在银行开户了!?大伙儿赶紧看好了!

近日,中国人民银行网站发布《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》。《通知》要求,银行加强开户管理,有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。

看到这条通知,是不是心里突然慌了一下?莫慌,小北表示,该措施对于正常客户及其正常业务,不会产生任何影响。

为何出台该通知?

近年来,不法分子非法开立、买卖银行账户(含银行卡,下同)和支付账户,继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发。

一方面,部分案件和监管实践显示,一些银行业金融机构和非银行支付机构(以下简称支付机构)在开户环节,客户身份识别制度落实不严,存在着一定的业务管理和风险防控漏洞,为不法分子非法开立账户提供了可乘之机。

另一方面,不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后,未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施,仍提供无差别的金融服务,致使犯罪资金及其收益被顺利转移,洗钱等犯罪活动持续或最终发生。

因身份证冒用开卡,导致造成财产损失的例子有很多:

2015年,假身份证却办出了银行卡 湖北男子被盗刷万元财产

2012年,被盗身份证疑遭冒用 海南海口女子多家银行“被开户”

2008年,浙江市民身份证复印件被盗用 “被办卡”欠账近5万

为了不在开立账户这一源头上留下可乘之机,中国人民银行(央行)决定出手加强监管。

银行应切实履行客户身份识别义务,杜绝假名、冒名开户。

银行将有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

银行将严格审查异常开户情形,必要时会拒绝开户。

相比之前,央行本次拓展了“有权拒绝开户”的适用范围。

有下面情况的几种人,会被拒绝开户:

不配合客户身份识别的人

有组织同时或分批开户的人

开户理由不合理的人

开立业务与客户身份不相符的人

有明显理由被怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形的人

你身份证丢失后,怕别人拿去银行开户?

现在不用担心这种风险了。

总而言之,这都是为了保护我们的财产安全和合法权益,所以我们应该配合银行工作,按照正确规定使用和开户,是不会影响我们正常使用的!

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标签: 银行开户

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